Was macht Ihr Unternehmen?
Das Bankhaus Herzogpark mit Sitz in München ist ein unabhängiger Vermögensverwalter in privater Hand mit eigener Banklizenz. Diese im Markt seltene Konstellation verbindet die Unabhängigkeit eines Vermögensverwalters mit den Leistungen einer Privatbank. Mandanten profitieren von kurzen Entscheidungswegen, einer ganzheitlichen Betreuung aus einer Hand sowie den Qualitäts- und Sicherheitsstandards einer regulierten Privatbank. Dazu zählen insbesondere die Aufsicht durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) sowie die Mitgliedschaft im freiwilligen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken.
Ein besonderer Schwerpunkt liegt auf der Beratung und Begleitung von Stiftungen in allen Fragen der strategischen Vermögensanlage. Darüber hinaus begleitet das Bankhaus gemeinnützige Organisationen, Privatpersonen, Unternehmerfamilien und institutionelle Anleger.
Die Vermögensanlage ist langfristig ausgerichtet. Vermögen wird nicht als Selbstzweck verstanden, sondern als Grundlage, um persönliche, unternehmerische oder gemeinnützige Ziele nachhaltig zu verwirklichen. Im Stiftungsbereich verbindet das Bankhaus Kapitalmarktkompetenz mit einem tiefen Verständnis für die Anforderungen des Stiftungswesens.
Was sind Ihre konkreten Leistungsbausteine für Stiftungen?
Jede Stiftung verfolgt eigene Ziele und steht vor individuellen Herausforderungen. Ausgangspunkt sind der Stiftungszweck und die langfristigen Ziele der Stiftung. Darauf aufbauend werden individuelle Lösungen entwickelt.
Das Leistungsspektrum umfasst insbesondere:
- Beratung und Begleitung von Stifterinnen und Stiftern – von den ersten Überlegungen bis zur Errichtung einer Stiftung und der Entwicklung einer langfristigen Vermögensstrategie gemeinsam mit spezialisierten Rechts- und Steuerberatern
- Entwicklung und Umsetzung langfristiger Vermögens- und Anlagestrategien
- Erstellung und Weiterentwicklung von Anlagerichtlinien
- Strategische Vermögensallokation einschließlich der Definition einer angemessenen Aktienquote
- Berücksichtigung nachhaltiger und wirkungsorientierter Anlagestrategien (ESG und Impact Investing), sofern sie zu den Zielen der Stiftung passen
- Unterstützung von Stiftungsgremien bei Kapitalmarkt- und Anlageentscheidungen
- Rendite-, Risiko- und Ausschüttungsprojektionen als Entscheidungsgrundlage
- Fachvorträge, Workshops sowie Einbindung eines interdisziplinären Netzwerks aus Rechts-, Steuer- und Stiftungsexperten
Ziel ist eine Anlagestruktur, die den Auftrag der Stiftung dauerhaft unterstützt und Ertrag, Risiko sowie – sofern gewünscht – Wirkung in Einklang bringt.
Mit welchen stiftungsspezifischen Fragen waren Sie zuletzt vor allem konfrontiert?
Die Fragestellungen von Stiftungen reichen weit über einzelne Kapitalanlagen hinaus. Neben aktuellen Kapitalmarktthemen stehen vor allem strategische Fragestellungen im Mittelpunkt.
Wiederkehrende Themen sind insbesondere:
- Unterstützung des Stiftungszwecks durch eine passende Vermögensstruktur
- Ausgewogenes Verhältnis von Kapitalerhalt, Inflationsschutz und Ausschüttungen
- Angemessene Aktienquote und langfristige Vermögensallokation
- Erstellung und Weiterentwicklung von Anlagerichtlinien
- Fundierte und nachvollziehbare Anlageentscheidungen in Stiftungsgremien
- Nachhaltigkeit und Wirkung in der Vermögensanlage
Aktuelle Herausforderungen sind unter anderem:
- Geopolitische Unsicherheiten und volatile Kapitalmärkte
- Inflation, Zinsentwicklung und veränderte Kapitalmarkterwartungen
- Diversifikation über verschiedene Anlageklassen
- ESG- und Impact-Investing-Konzepte
- Regulatorische Anforderungen an Vermögensanlage und Dokumentation
- Generationenwechsel in Stiftungsgremien sowie größere Vermögenszuflüsse oder Nachlässe
Unabhängig von der jeweiligen Fragestellung steht stets die langfristige Erfüllung des Stiftungszwecks im Mittelpunkt. Vermögen wird nicht als Selbstzweck verstanden, sondern als dienende Grundlage für die nachhaltige Verwirklichung des Stiftungsauftrags.
Wer ist Ihr Ansprechpartner für Stiftungen?
Christian Opelt
Direktor | Senior Berater Stiftungen und gemeinnützige Organisationen
T: +49 89 540 42 42-38
E: christian.opelt-brendel@herzogpark.eu
www.bankhaus-herzogpark.de
Christian Opelt ist seit mehr als 20 Jahren im Stiftungswesen tätig. Sein Schwerpunkt liegt auf der Entwicklung langfristiger Vermögensstrategien, der Unterstützung von Stiftungsgremien bei Kapitalmarkt- und Anlageentscheidungen sowie der Beratung von Stifterinnen und Stiftern.
Neben seiner beruflichen Tätigkeit engagiert er sich ehrenamtlich in Stiftungsgremien, unter anderem als Vorstandsvorsitzender der Castringius Kinder- und Jugend Stiftung sowie als Stiftungsrat der Stiftung Marienstift. Die Verbindung von Berufserfahrung und eigener Stiftungspraxis schafft ein tiefes Verständnis für die Anforderungen und Ziele von Stiftungen.
Wo sind Sie regional aktiv?
Der Tätigkeitsschwerpunkt liegt im süddeutschen Raum mit besonderem Fokus auf Bayern. Darüber hinaus begleitet das Bankhaus Stiftungen bundesweit. Gemeinnützige Organisationen, Privatpersonen, Unternehmerfamilien und institutionelle Anleger zählen ebenfalls zum betreuten Mandantenkreis.
Die Zusammenarbeit erfolgt persönlich vor Ort und über digitale Beratungsformate.
Wo erhalten Stiftungen mehr Informationen über Ihre Aktivitäten?
Weiterführende Informationen finden sich auf der Website des Bankhauses Herzogpark sowie in Informationsbroschüren und Präsentationen zu stiftungsspezifischen Themen.
Ergänzend veröffentlicht das Bankhaus Fachbeiträge und Marktkommentare zu Kapitalmarkt- und Stiftungsthemen. Regelmäßige Fachveranstaltungen sowie der Austausch mit Stiftungsverbänden, Netzwerken und Stiftungsgremien fördern den Wissenstransfer und die fachliche Vernetzung.
Leitgedanke der Arbeit ist, dass Vermögen für Stiftungen kein Selbstzweck ist. Es soll den Stiftungszweck dauerhaft sichern und seine Verwirklichung über Generationen hinweg ermöglichen.
